Vous êtes indépendant, artisan, commerçant ou profession libérale ? Faites le point sur votre situation retraite et découvrez si un PER peut réellement avoir du sens pour vous.
Il devrait commencer par : « Où est-ce que j’en suis aujourd’hui ? »
Votre activité, votre statut, vos revenus et ce que vous avez déjà mis en place.
Le niveau de retraite que vous souhaitez construire et votre capacité d’épargne actuelle.
Nous regardons ensemble si un PER peut être cohérent avec votre situation et vos objectifs.
Est-ce que je prépare suffisamment ma retraite ?
Quel est mon plafond d’épargne retraite disponible ?
Est-ce que mes versements actuels sont cohérents ?
Est-ce qu’un PER est réellement adapté à ma situation ?
Dois-je d’abord renforcer ma protection avant d’épargner davantage ?
Est-ce que je devrais simplement attendre avant de décider ?
Pas besoin d’arriver avec toutes les réponses. Le premier échange sert justement à comprendre votre situation.
Nous faisons le point sur votre situation personnelle et professionnelle.
Nous regardons vos objectifs, votre épargne et votre situation actuelle.
Je vous présente simplement les possibilités qui peuvent être pertinentes.
Vous décidez ensuite librement de la suite à donner.
C’est aussi mon rôle de vous le dire.
Un indépendant peut avoir besoin de renforcer sa protection avant de consacrer davantage d’épargne à sa retraite.
On ne construit pas une stratégie en regardant un seul produit. On regarde l’ensemble de la situation.
« Mon objectif n’est pas de vous vendre un PER. Mon objectif est de vous aider à savoir s’il a du sens pour vous. »
Protection aujourd’hui → Épargne → Retraite demain
Vous n’avez pas besoin de savoir si le PER est fait pour vous. Le premier échange sert simplement à faire le point.
Choisissez directement le créneau qui vous convient.
J’accompagne les indépendants et dirigeants dans leurs réflexions autour de la protection, de la santé, de la retraite et de l’épargne.
Mon approche : comprendre votre situation avant de proposer une solution.
Non. Le bilan peut justement servir à déterminer si un PER peut avoir du sens dans votre situation.
Non. L’objectif du premier échange est d’abord de comprendre votre situation et vos objectifs.
Pas nécessairement. Cela dépend notamment de votre situation fiscale, de votre horizon et de vos objectifs.
Le plafond applicable dépend notamment de votre situation fiscale et doit être vérifié avant toute décision.
Vous avez simplement besoin de savoir où vous en êtes.
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